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17.07.2024 por TOTALMEDIOS
VISA y COELSA se unen para luchar en la prevención de fraudes en los pagos en tiempo real de Argentina
Visa y COELSA lanzaron Visa Protect, una solución de prevención de fraude para los pagos sin tarjeta, impulsada por Inteligencia Artificial (IA) y creada exclusivamente para los Pagos en Tiempo Real (RTP, por sus siglas en inglés) de cuenta a cuenta.
La solución brinda un servicio de puntuación de riesgo en tiempo real que ayuda a las instituciones financieras a prevenir el fraude y las estafas, otorgándoles una herramienta para que puedan bloquear automáticamente las transacciones fraudulentas antes de que ocurran. Este servicio, impulsado por modelos de detección de IA de aprendizaje profundo, ofrece un mayor nivel de seguridad contra los estafadores, lo que resulta en una mejor protección y seguridad para los usuarios y mayor confianza al enviar y recibir pagos instantáneos.
Visa Protect llega a América Latina y Argentina, extendiendo así el conjunto de servicios de valor agregado de Visa al ecosistema de RTP, aprovechando las capacidades de IA y aprendizaje automático de Visa y sus soluciones de puntuación de riesgo como Visa Advanced Authorization (VAA), la cual analiza en tiempo real hasta 500 factores de riesgo únicos para agilizar la detección de fraude.
Visa Protect se está presentando en Argentina a través del servicio COELSA Prevent y estará disponible para cualquiera de las aplicaciones y billeteras digitales P2P que operan a través del riel de pagos inmediatos de COELSA. Las aplicaciones bancarias de los principales bancos argentinos, como así también las billeteras digitales locales, podrán beneficiarse con las herramientas de prevención de fraude impulsadas por IA que ofrece Visa, añadiendo mayor seguridad a sus movimientos de dinero. Estas dos entidades se unieron bajo un mismo propósito: mitigar el fraude transaccional en los RTP.
Alejandro Peverengo, Chief Information Security & Fraud Prevention Officer destacó: “En COELSA, la innovación es clave para continuar en la vanguardia en la lucha contra el fraude. Por eso desarrollamos soluciones de prevención basadas en IA que representan un avance significativo y diferencial en nuestra estrategia”. Para ello se utilizan algoritmos avanzados de aprendizaje automático que analizan grandes volúmenes de datos en tiempo real, identificando de manera proactiva patrones sospechosos, comportamientos anómalos y redes de estafa, que posibilitan su detección e identificación con una precisión sin precedentes. Además, permite tomar acciones preventivas rápidas y eficaces, que minimizan las pérdidas económicas y protegen la integridad de las transacciones desde el primer momento, garantizando así una capa adicional de seguridad con impacto positivo para todos los usuarios del Sistema Financiero Argentino.
COELSA, actor clave del ecosistema financiero Argentino, trabaja bajo un modelo operativo 24/7 enfocado en el monitoreo del comportamiento transaccional como una de las principales funciones dentro de su equipo de Prevención de Fraude, verificando la genuinidad de las transacciones de "punta a punta" y utilizando tecnologías de vanguardia basados en modelos de inteligencia artificial y machine learning de primera línea, permitiendo detectar patrones de fraude y redes de estafa para alertar al ecosistema financiero en tiempo real.
Un enfoque de seguridad personalizado para las redes RTP
Visa Protect es un servicio para múltiples instituciones financieras (Multi-FI por sus siglas en inglés), lo que significa que está disponible para todos los bancos como parte del conjunto de servicios de valor agregado de Visa. Además de abordar el fraude en tiempo real y las estafas de ingeniería social, la nueva solución permite a las instituciones financieras tomar decisiones de autorización de transacciones con visibilidad de todas las partes involucradas. Además, se integra perfectamente con las soluciones existentes de administración de riesgos y gestión de fraude.
La solución también puede adoptar un enfoque personalizado para las necesidades de cada región o banco. Por ejemplo, gracias al co-diseño de esta solución entre Visa y COELSA, Visa Protect fue adaptado al ecosistema único de RTP de Argentina para COELSA Prevent, impulsado por la conectividad de billeteras digitales, los códigos QR y Solicitud de Pago para RTP.
Dado que se espera que la industria global de pagos en tiempo real se expanda a una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 33,0% entre 2021 a 2028, el objetivo de Visa es ampliar esta nueva solución de seguridad a otros mercados de todo el mundo.
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